持有收益(持有收益和累计收益的区别)

2024年4月11日 pm8:45 • 热点新闻 • 阅读 21

持有收益(持有收益和累计收益的区别)

随着国内资本市场逐渐成熟，基金被越来越多投资者熟知。然而，在接触基金的过程中，投资者可能会对一些相似的基金名词产生困惑。比如基金持有收益和基金运作收益，这两个概念究竟有何不同，哪一个更能反映真实的投资收益呢？

1、二者顺序有先后

从概念上来说，基金持有收益是指投资者购买基金后所获得的收益，而基金运作收益则是指基金管理人在运作基金资产过程中，基金资产整体所获得的收益。简单来说，持有收益是投资者个人的收益，而运作收益则是基金管理团队运作基金资产过程中所获得的收益。

从顺序上来讲，先有基金运作收益，投资者买入对应的基金份额后，才会有基金持有收益。

2、为何会出现差异？

虽然基金持有收益和运作收益都来源于基金资产，但二者有时候相差较大，有时候又很接近。

导致二者出现差异的主要原因是计算周期不同。基金运作收益有多种时间维度，如昨日、近1周、近1个月等，而持有收益的计算起始日则以持有人确认购买日为准，不一定与基金运作收益是同一个计算周期。计算的起始日不同，最终呈现的数值也就不同。

此外，投资者频繁操作可能会增加交易成本，进一步影响持有收益和基金运作收益之间的差异。因为每次申购或赎回都会产生一定的手续费，虽然单次操作可能影响不大，但频繁操作会导致手续费不断累积，可能会加大持有收益与基金运作收益之间的差距。

3、对投资有何意义？

分清了二者的区别，投资者就可以在选择基金时，适当地参考基金运作收益，因为它能反映出基金经理管理基金资产的能力和基金的长期表现。然而，在评估自己的投资效果时，建议以持有收益为准，因为它直接体现了投资者在持有基金期间的收益情况。

如果需要比较持有收益与基金运作收益，尽量确保两者的计算周期一致。收益的计算周期对结果具有较大影响，为了获得更准确的比较结果，投资者应选择与自己持有时间相近的维度作为参考。

另外，建议投资者选择时间相对较长的区间收益进行比较。因为市场的短期波动往往不能真实反映基金经理的管理水平，而较长周期的业绩收益更能体现基金经理的真实能力。

投资是一个复杂的工程，需要投资者具备耐心和长远的眼光。面对复杂多变的市场环境，投资者应综合考虑多方面因素做出决策，选择那些长期业绩表现优秀且风格稳定的优质基金进行持有，或许能在持久战中有更大几率获取回报。

风险提示：基金有风险，投资须谨慎。基金不同于银行储蓄等固定收益预期的金融工具，且不同类型的基金风险收益情况不同，投资人既可能分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。本公司承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金定期定额投资并不等于零存整取等储蓄方式，不能规避基金投资所固有的风险，也不能保证投资人获得收益。本公司提醒投资人应认真阅读基金的基金合同、招募说明书、产品资料概要等法律文件，在了解产品情况、听取销售机构适当性匹配意见的基础上，充分考虑自身的风险承受能力、投资期限和投资目标，理性判断市场，谨慎做出投资决策。在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。

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