基金定投排名(基金定投排名前十)
基金定投排名(基金定投排名前十)
在交流群里，经常有基民问我们买哪些基金。
今天，若华侧重跟大家分享下自己的选基方法论，同时我们一起实际筛选下相关基金……
3个投资特点
开头这，先简洁说下若华的投资特点。
共有3点：
第一，在投资中，若华更偏好基金下跌后，买入处于净值“洼地”、“低点”的基金，偏左侧布局。
第一，在投资中，若华更偏好基金下跌后，买入处于净值“洼地”、“低点”的基金，偏左侧布局。
第二，要求掌舵基金经理从业时间较长、管理基金年限较久。
第三，基金行业配置较为均衡，持股集中度、换手率等指标也相对较低。
即对正处于火热风口、净值历史新高的基金以及基金经理，若华会保持一定距离，或者轻仓参与。反而更喜欢出现一定跌幅，处逆风时刻的基金和基金经理。
当然了，为了确保基金净值不会或难以再度大跌，需要精选从业时间长、管理年限久的基金经理。
还有不过于倚重单一赛道，基金行业配置相对均衡、持股集中度较低等。
这样基金爬坑、新高的概率将会更大。
以上几点正好循序渐进，环环相扣！
如果再加上定投策略，很容易获得正微笑曲线。
反之，过于关注火热基金、风口型基金经理，万一没有及时做好止盈计划，大概率是倒微笑曲线。
以偏股混合型基金指数为例：过去十几年里，曾出现过很多轮类似正微笑曲线和倒微笑曲线行情。
数据来源：iFind；截至2023年8月7日
那么大家认为，未来2-3年，是正微笑曲线还是倒微笑曲线？
我想定投这10只基金
接下来我们将上述投资标签进行量化，并一步步实践选基。
以混合型基金为例（含偏股混合型、股债平衡型、灵活配置型），截至2023年7月31日，场子里共有7700多只基金产品。
数量确实过于庞大。
同时为了避免在长期投资中，基金出现清盘问题，因此要求剔除基金规模在5亿以下的基金产品。还要兼顾规模魔咒问题，规模过大也不好，同步剔除规模80亿以上基金。
在经过上述筛选后，初步得到1880多只样本基金。
数据来源：iFind；截至2023年7月31日
下面进入重点筛选环节，设置筛选指标如下：
第一，要求现任基金经理管理该基金3年以上，同时从业以来管理基金总年限5年以上。
第二，不倚重单一赛道，行业配置相对均衡。
具体筛选中，以基金近3年年报数据为依据，剔除每年基金第一重仓行业占比超25%的基金产品。
第三，基金近3年跌幅（回撤）较大，目前净值处于阶段性“洼地”、“低点”。
当然了，基金的最大回撤过大也不行，说明基金的风险管理失控，因此剔除回撤超过40%的基金。这样也可以适当排除那些左右横跳、连续炸锅的基金。
第四，基金短期业绩排名相对靠后，但中长期业绩排名靠前。
经过以上筛选流程后，得到25只基金。然后我们再逐一手动分析，从中挑了10只基金经理靠谱、风格不漂移的基金，跟大家制图如下。
数据来源：iFind；截至2023年7月31日
其中也有不少前些年的绩优基金经理，如史博、骆帅、陈皓、陈鹏扬、周雪军、周蔚文、胡志利、张清华、秦毅等，只是因为短期行情下跌而“蒙尘”。
Ps：想获得完整25只基金的读者，私信发送“蒙尘明珠”，即可获得完整25只基金名单。
颇受争议的张清华
要说这里面争议最多的，恐怕得张清华了。
目前张清华管理基金9.60年，是实打实的老将，其业绩表现也呈现出“进可攻，退可守”的格局。穿越A股牛熊波动，净值持续攀升。
数据来源：iFind；截至2023年7月27日
但张清华管理的主动权益基金——易方达新收益混合，近两年业绩相当拉胯，引发很多基民争议。
具体来看，易方达新收益混合属于灵活配置型基金。前期是按“固收+”策略在运作，业绩比较稳。
数据来源：iFind；截至2023年7月28日
后来基金逐渐加大权益仓位，业绩进攻性跟着凸显。
数据来源：iFind；截至2023年6月30日
但是，盈亏同源问题跟着来了。
随着A股近两年大跌，易方达新收益混合跟着下跌。
事已至此，这只基金该怎么看？
从任职明细可以看出，易方达新收益混合成立以来是张清华掌舵管理，后来林森加入又独立管理。
直到4年多前，张清华再次回归并独立管理近5年。
显然，张清华漫长的管理年限，对这只基金无疑是知根知底的。
数据来源：iFind；截至2023年7月28日
在行业配置维度，张清华继续保持行业均衡配置。基金近几年主要投资配置了基础化工、计算机、食品饮料、电子等行业。
数据来源：iFind；截至2022年12月31日
前十大重仓股维度，易方达新收益主要配置了不少困境反转型头部公司，不少是回撤较大的、处于周期底部的行业龙头。
如扬农化工、五粮液、徐工机械、洋河股份、恒瑞医药等。
数据来源：iFind；截至2023年6月30日
综合以上数据，虽然易方达新收益近两年业绩不佳，但张清华在管理时间比较长，目前行业配置也比较均衡，不倚重单一赛道，而且风格不漂移。
因此还是比较靠谱的，在车上的基民，不妨通过定投摊低成本，在行情上涨后解套的概率也很高。
如果左右摇摆，很容易吃力不讨好。
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