偏债型基金(偏债型基金的优缺点)

2024年1月21日 pm9:45 • 热点新闻 • 阅读 10

偏债型基金(偏债型基金的优缺点)

开年的接连大跌，又让很多基民都绷不住了。没有一颗“大心脏”，可能早已经受不住震荡提前离场，市场起起落落，想要追求一种稳稳的幸福真的是一种奢望吗？

今天小夏来给大家介绍一只历史连续4年正收益的绩优基金——华夏磐泰混合！

注：2023年上半年业绩5.09%（同期业绩比较基准1.36%），全年业绩尚未披露，此处暂不作展示。

业绩数据源自：基金定期报告，华夏基金，本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。

近来也是频频登上各大评级机构的年终榜单：

华夏磐泰混合（LOF）

晨星-近1年排名同类第一

根据晨星数据显示，华夏磐泰混合近一年排名1/584,近三年排名2/424。

银河证券-近1/2/3年排名同类第一

根据银河证券显示，华夏磐泰混合近一年排名1/349,近两年排名1/277，近三年排名1/132，近五年排名2/69。

海通-近1/2/3年排名同类第二

数据显示，华夏磐泰混合近一年排名2/1233,近两年排名2/943，近三年排名2/457。

来源:银河，晨星，海通，截至2023/12/29,基金类别：【银河】同类指混合基金-偏债型基金-普通偏债型基金(股票上限不高于30%)A类)，【晨星】保守混合型。【海通】主动混合开放型-偏债混合型。基金评级及排名不预示未来表现，不代表投资建议。

华夏磐泰追求长期稳健收益，自转型以来收益超43%！近1年逆势上涨收益达8.96%，同时产品多阶段排名第1。产品历经多轮股市上涨下跌，各类行情下仍稳中有升走出独立行情。

2020年中以来基金走势

在股债配置上，华夏磐泰通过动态调整仓位灵活配置，求稳更求进。

以债券资产打底，灵活引用久期、收益率曲线配置策略，精选优质券种；

根据基金合同显示，本基金投资组合比例为：股票投资占基金资产的比例为0%-30%。

股票端则以定增策略等来力求增厚收益，重视配置相对稳健、基本面长期较好的大盘蓝筹股，力求降低组合波动。

以上个股不构成投资建议，图片来源：基金三季报，华夏基金，截至2023/9/30。

数据显示，华夏磐泰A近一年最大回撤为2%，远小于同类偏债混合型基金指数的-4.08%，力控回撤降低基金波动。（数据来源：Wind，2023/1/1-2023/12/31）充分体现出攻守兼备的效果。

2024年股债市场怎么走？

展望2024全年，国内经济仍处于新旧动能切换期，预计整体以弱复苏为主，政策还将继续降低名义利率以提振需求，降准、降息预期升温，对应利率中枢还有进一步下行空间。海外方面，随着美联储货币政策转向，外部因素对国内货币政策的约束有望得到明显缓解。国内方面，在地产降幅小幅收敛、基建整体持平、企业库存较高的情况下，经济向上修复弹性空间不会很高，整体状况较2023年小幅改善。后市货币宽松可能还会延续，短端具备性价比；长期看由于市场对后续政策发力的力度、节奏还有分歧，债券收益率可能会在预期的反复中波动，结构性机会仍存。

权益端，海外放松带来全球风险偏好改善，同时国内稳增长政策不断加码，企业盈利企稳回升是大概率事件，尤其是当前A股估值处于极低水平，权益资产或有望在2024年迎来小幅戴维斯双击。

如果在近期市场下跌中，您的账户回撤波动非常大，那么可能要考虑重新审视一下自己的投资组合配置，纳入固收类的产品，在家庭资产配置中留足后手。

基金历史会计年度业绩：华夏磐泰-偏债型基金（A类），华夏磐泰LOF的前身华夏磐泰一年定开LOF成立于2016-12-26，2018年7月17日产品转型为华夏磐泰混合LOF，业绩比较基准：中证800指数收益率*60%+中债综合指数收益率*30%+中证港股通综合指数收益率*10%；转型以来，2018-2022年度产品业绩与同期业绩比较基准收益率分别为-3.66%/-2.36%、7.81%/13.45%、14.71%/10.83%、13.05%（1.67%）、0.16%（-4.3%）。华夏磐泰转型以来净值增长率与业绩比较基准为43.77%（20.36%），数据来源：基金定期报告，截至2023/9/30，本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。

风险提示：1、华夏磐泰为为混合型基金，其长期平均风险与预期收益高于债券基金、货币基金，低于股票基金，属于中风险(R3)品种，具体风险评级结果以基金管理人和销售机构提供的评级结果为准。2、投资者在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的《基金合同》、《招募说明书》和《产品资料概要》等基金法律文件，充分认识本基金的风险收益特征和产品特性，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力，在了解产品情况及销售适当性意见的基础上，理性判断并谨慎做出投资决策，独立承担投资风险。3、本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。4、基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者做出投资决策后，基金运营状况、基金份额上市交易价格波动与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。5、中国证监会对本基金的注册，并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。6、本产品由华夏基金发行与管理，代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任。7、本资料不作为任何法律文件，观点仅供参考，资料中的所有信息或所表达意见不构成投资、法律、会计或税务的最终操作建议，我公司不就资料中的内容对最终操作建议做出任何担保。在任何情况下，本公司不对任何人因使用本资料中的任何内容所引致的任何损失负任何责任。市场有风险，投资需谨慎。

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